배당 ETF는 장기 투자자에게 꾸준한 현금 흐름과 자산 성장을 동시에 추구할 수 있는 매력적인 수단입니다. 그중에서도 RDVY (First Trust Rising Dividend Achievers ETF)와 SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 각각 배당 성장 중심과 고배당+퀄리티 전략으로 대표되는 인기 ETF입니다. 이 글에서는 RDVY와 SCHD의 구성, 수익률, 배당 성장성, 리스크 등을 비교 분석하여 투자자에게 더 적합한 선택지를 안내합니다.
ETF 개요 및 전략 비교
RDVY는 NASDAQ에 상장된 First Trust 운용의 ETF로, 핵심 전략은 “배당을 지속적으로 늘리는 기업”에 투자하는 것입니다. RDVY는 다음과 같은 조건으로 종목을 선별합니다:
- 최근 3년 이상 배당 성장 기록
- 높은 자기자본 수익률(ROE)
- 낮은 부채비율
- 강한 현금흐름
SCHD는 배당 수익률, 재무 건전성, 수익성, 배당지속력 등의 종합 지표를 통해 미국 대형 우량주를 선별합니다.
| 구분 | RDVY | SCHD |
|---|---|---|
| 운용사 | First Trust | Charles Schwab |
| 전략 | 배당 성장 | 고배당+퀄리티 |
| 지수 추종 | NASDAQ Rising Dividend Index | Dow Jones U.S. Dividend 100 |
| 구성 종목 수 | 약 50~60개 | 약 100개 |
| 리밸런싱 | 분기별 | 연 1회 |
수익률, 배당 성장성, 배당률 비교
| 항목 | RDVY | SCHD |
|---|---|---|
| 2023 수익률 | +19% | +8% |
| 3년 평균 수익률 | 연 +11.2% | 연 +9.7% |
| 배당수익률 (2024) | 약 1.7% | 약 3.7% |
| 배당 성장률 | 연평균 12%+ | 약 6~8% |
| 배당 지급 | 분기 | 분기 |
RDVY는 배당수익률은 낮지만 빠른 성장성을 지닌 기업에 집중하며, SCHD는 보다 안정적인 현금흐름 중심 전략을 택합니다.
투자 성향별 적합도 및 리스크 비교
| 투자 성향 | 적합 ETF | 이유 |
|---|---|---|
| 성장주 + 배당 증가 기대 | RDVY | 배당이 낮지만 성장성이 강한 기업 집중 |
| 현금 흐름 중심 안정 추구 | SCHD | 고배당 중심으로 꾸준한 인컴 제공 |
| 은퇴자·배당 재투자자 | SCHD | 수익률은 낮아도 안정적인 배당 수령 |
| 중장기 자산 증가형 투자자 | RDVY | 배당보다는 종목 성장성 위주의 전략 |
RDVY는 기술주와 성장주 비중이 높아 시장 변동성에 민감하며, SCHD는 방어형 섹터에 집중하여 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
RDVY와 SCHD는 배당 성장과 고배당이라는 서로 다른 강점을 지닌 ETF입니다. 현금 흐름이 우선이라면 SCHD, 장기적인 배당 증가와 자산 성장을 기대한다면 RDVY가 더 적합합니다. 당신의 투자 목적에 맞는 ETF를 선택해 꾸준한 배당과 자산 성장을 동시에 노려보세요.